Поделиться в сети:

С термином «кредитное плечо» сталкивается каждый инвестор, который сотрудничает с брокерскими компаниями или открывает сделки на фондовой бирже. Полное значение этой функции, тем не менее, понимают только единицы. К финансовому рычагу в обществе инвесторов отношение складывается неоднозначное – одни зарекаются торговать с ним, а другие пользуются плечом на повседневной основе.

Определение кредитного плеча

Кредитное плечо – это возможность брать фиксированный объем капитала взаймы для увеличения прибыли от инвестиций. Трейдер берет средства биржи или брокера для того, чтобы приобрести больший объем активов – акций или валюты – и, соответственно, получить больше дохода от спекуляции ими. Нужно учитывать, что чем выше объем левереджа, тем выше риски, связанные с убытками. При кредитном плече 1 к 500 инвестор может потерять не только чужие, но и свои средства, и уйти в минус.Определение кредитного плеча
Как уже можно понять, инвестор получает больше дохода за счет использования чужих средств. Но в каких еще целях может применяться кредитное плечо на Форекс? Например, этот инструмент используется:

  • для понижения налогов. В некоторых странах процентный доход взимается банком или заемной организацией из налогов;
  • для увеличения прибыли на венчурный капитал. Кредитное плечо в данном случае используется главным образом для того, чтобы расширить общую базу активов какой-либо компании или частного инвестора. В результате повышается доход на каждую единицу актива;
  • для увеличения собственной ожидаемой прибыли – это актуально для частных трейдеров, торгующих через брокера.

Виды кредитных рычагов и их особенности

На практике у кредитного плеча видов несколько, но больше всего внимания привлекают только два: финансовый левередж и операционный. В первом случае инвестор берет своеобразный «кредит» у брокера для того, чтобы увеличить собственный доход за счет покупки большего количества активов. Это классический тип плеча, который рассматривается трейдерами на постоянной основе и, как правило, сполна покрывается за счет полученной прибыли.
Операционным кредитным плечом в трейдинге называют рычаг, дающий возможность оценить и изменить прибыль компании. Он также известен как производственный левередж, благодаря которому предприятие может использовать кредитный капитал для привлечения внешних средств, увеличения актива или запуска новых. Использование этого типа плеча компанией создает цепную реакцию – акционеры, владеющие ценными бумагами фирмы, которая привлекла крупный объем заемных средств, также в результате получают капитал с определенным кредитным плечом.

Риски, связанные с использованием финансового рычага

Независимо от того, насколько опытен инвестор, применяющий кредитное плечо для торговли, он не застрахован от денежных потерь. Этот инструмент так же удобен, как и опасен, особенно для начинающих трейдеров. В частности, необходимо осознавать, что наличие рычага не меняет прибыль от каждой конкретной сделки – оно просто позволяет не рисковать собственными средствами.
Чем выше рычаг, тем больше риски. Необходимо помнить, что сделки, открытые с применением большого объема заемных средств, больше пострадают от сильных ценовых колебаний. Изменить кредитное плечо для перестраховки можно в торговом терминале, выбрав необходимого брокера и объем.
В трейдинге также существует принцип, что уровень кредитного рычага необходимо снижать во время работы с высоковолатильными активами. Европейский регулирующий орган ESMA установил стандартный процент маржи и финансового плеча для каждой категории активов. Самое высокое плечо могут предложить валютные пары – 1:30, а для криптотрейдеров рычаг составляет 1:2 (при торговле CFD на криптовалюты). Такое правило применимо только для непрофессиональных клиентов, которых на рынке Форекс подавляющее большинство.Как правильно использовать кредитное плечо в торговле?

Как выбрать оптимальное кредитное плечо?

Не всегда большое кредитное плечо в Форексе считается лучшим вариантом. То, какой именно объем заемных средств является комфортным для торговли, рассчитывается самим трейдером. Перед тем, как начать работу на реальном торговом счету, клиенту брокера необходимо хорошо понимать принцип работы этого инструмента и принимать риски, связанные с его использованием.
Большой размер левереджа является оптимальным для краткосрочных позиций, в то время как инвесторы, открывающие сделки «лонг», должны остановить свой выбор на небольшом объеме средств. На выбор также влияет предпочитаемая торговая стратегия – скальперы, к примеру, могут запросить максимально возможный размер кредитного плеча бесплатно для получения прибыли от спекуляции на небольших ценовых колебаниях. Таким образом, инвесторы, практикующие скальпинг, оформляют рычаг от 1:50 до 1:500 в зависимости от торгового инструмента, уровня волатильности и некоторых других факторов.
Трейдеры с открытыми долгосрочными позициями, предпочитают не использовать кредитное плечо вовсе – актив может уйти в длительный медвежий тренд при оформлении ордера на покупку, что приведет к потере всех заемных средств.

Как правильно использовать кредитное плечо в торговле?

Кредитное плечо биржа или брокер предоставляют обычно клиентам с разным уровнем подготовки. Начинающим трейдерам лучше сосредоточиться на использовании демонстрационного счета, так как на нем можно варьировать размер финансового левереджа без риска обнулить весь свой депозит. Кроме того, торговля с виртуальными средствами даст четкое представление о принципе работы кредита и поможет определиться с наиболее комфортным объемом заемных средств. В комплексе с эффективными торговыми стратегиями это станет хорошей практикой и позволит подготовиться к трейдингу на реальном рынке.
При получении желаемых кредитных средств может возникнуть искушение войти в рынок на весь депозит. Одним из нерушимых правил мани-менеджмента является установка не более 2-3% от депозита на сделку – так трейдер не понесет серьезных убытков в случае неудачи. Контролировать кредитное плечо для акций поможет использование ордеров Stop Loss, которые автоматически закрывают позиции в случае движения рынка против инвестора.
Начинающим трейдерам рекомендуется начинать с минимальных уровней кредитного рычага. Во-первых, это избавит от нежелательного стресса и эмоций при потере средств, а во-вторых, поможет привыкнуть к торговле заемными средствами. Кроме того, постепенное увеличение плеча по мере получения опыта и навыков обезопасит депозит финансиста от крупных убытков.
Хотя у применения этого инструмента есть масса преимуществ, некоторые инвесторы предпочитают торговать без финансового левереджа. В трейдинге они полагаются исключительно на собственный депозит, что помогает лучше следовать системе мани-менеджмента и дисциплинировать торговый процесс. Тем не менее, при правильном использовании кредитного плеча и тщательном анализе котировок можно существенно увеличить свою прибыль.

Оставьте Вашу оценку
Спасибо за Ваш отзыв

1 комментарий

  1. Итак, что на самом деле означает кредитное плечо для бизнеса? Это использ 8 ование внешних средств для расширения, запуска или приобретения активов. Компании также могут использовать заемный капитал для привлечения средств от существующих инвесторов.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *